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Retirer votre épargne
Votre épargne est déblocable
avant la retraite
Votre argent est disponible avant votre départ à la retraite grâce à des produits comme le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) et à travers certaines situations exceptionnelles. Il est essentiel que vous sachiez comment et quand vous pouvez retirer vos fonds.
Financer un projet ou faire face à un coup dur
Selon le produit souscrit par l’entreprise, des cas spécifiques vous permettent de débloquer votre épargne avant la date prévue pour faire face aux difficultés de la vie et à vos projets.
Les cas de déblocage sont prévus pour des évènements personnels et/ou familiaux (Mariage, Pacs, Divorce, Parent aidant, etc), pour des projets immobiliers comme l’achat de la résidence principale, pour l’évolution professionnelle (création d’entreprise notamment), pour un engagement écologique (achat d’un véhicule propre) et pour les moments difficiles (surendettement par exemple).
Conservez bien les justificatifs liés à votre situation.
Consultez les cas de déblocages disponibles pour le PERO ici et pour l'épargne salariale ici.
Le PEE offre une épargne disponible à 5 ans
Le Plan d'Épargne Entreprise (PEE) vous permet de récupérer les sommes investies cinq ans après chaque versement. Ce fonctionnement vous offre une flexibilité précieuse pour :
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Financer un projet personnel ou familial
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Répondre à un besoin ponctuel
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Compléter vos revenus sans attendre la retraite
En même temps avec le PEE vous bénéficiez :
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D’une exonération d’impôt sur le revenu sur les plus-values
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D’un possible abondement de votre entreprise non imposable jusqu’à un plafond annuel
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D’une souplesse en gestion : retrait total ou partiel de votre argent, selon vos besoins
A la retraite vous choisissez quand et comment récupérer votre épargne
Vous pouvez récupérer votre capital au moment de votre départ à la retraite. Vous aurez alors la liberté de la débloquer en capital ou en rente viagère (sous conditions), pour accompagner cette nouvelle étape de vie comme vous le souhaitez.
Zoom sur la sortie en capital :
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Accès immédiat à tout ou partie de votre épargne
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Optimisation fiscale : possibilité de lisser les retraits pour réduire l’imposition
Sachez que la demande de liquidation peut être effectuée directement en ligne sur votre espace personnel, avec suivi en temps réel et signature électronique.
Zoom sur la sortie en rente viagère :
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Revenu régulier garanti à vie
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Gestion simplifiée : pas de pilotage financier à assurer
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Fiscalité adaptée : abattement selon l’âge et imposition comme une pension retraite
Nous proposons six options de rente pour répondre à chaque besoin spécifique dont la rente viagère réversible pour protéger son conjoint ou la rente viagère croissant par paliers, pour anticiper ses dépenses de santé. En plus de cela nous proposons la garantie dépendance qui permet de doubler le montant de la rente si l’épargnant devient « dépendant ».
AXA vous accompagne pour votre départ à la retraite
Nous mettons tout en œuvre pour faciliter la transition entre votre vie professionnelle et votre départ en retraite.
Nous mettons à disposition, pour les futurs retraités :
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Un guide retraite clair et structuré pour comprendre la retraite de base, complémentaire et supplémentaire
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Une fiche pédagogique sur les différentes options de rente disponibles
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Une estimation de la future rente chaque année sur un relevé